UBS, CS 32억달러에 극적 인수…세계 금융, '블랙먼데이' 모면했다

악셀 레만 크레디트스위스(CS) 이사회 의장(왼쪽)이 19일(현지시간) 스위스 베른에서 열린 기자회견에서 콜름 켈러허 UBS 회장 옆에서 발언하고 있다. 스위스 최대 금융기관인 UBS는 최근 잇따른 투자 실패와 미국 실리콘밸리은행(SVB) 파산 여파로 위기설에 휩싸인 CS를 32억3천만달러에 인수키로 했다. 연합뉴스

스위스 최대 금융기관 UBS가 스위스 2위 은행 크레디트스위스(CS)를 인수하기로 했다. CS의 위기가 세계 금융시장에 큰 충격파를 일으킬 것으로 우려되자 스위스 정부가 1천억 달러의 유동성 지원을 제공하는 등 전 세계 금융시장개장을 앞두고 '블랙먼데이' 사태를 피하기 위해 적극적으로 나선 결과다.

로이터, 블룸버그 통신 등 외신에 따르면 스위스 정부와 스위스 국립은행(SNB)은 19일(현지시간) 기자회견을 열고 "스위스 연방 정부와 금융감독청(FINMA), SNB의 지원 덕분에 UBS가 오늘 CS 인수를 발표했다"고 밝혔다. SNB가 인수 지원에 최대 1천억 달러의 유동성을 제공하기로 약속한 것이다.

SNB는 "실질적 유동성 제공을 통해 두 은행 모두 필요한 유동성에 접근 가능하게 될 것"이라고 설명했다. 이그나지오 카시스 스위스 대통령도 "UBS의 CS 인수가 스위스 금융 시장에 신뢰를 제공하는 최고의 해법"이라고 평가했다.

다만 이번 정부 개입이 구제금융과는 성격이 다르다는 점을 분명히 했다. 스위스 금융시장에 대한 신뢰를 강화하기 위한 해법이었다는 것이다.

카린 켈러 서터 재무장관은 "이번 조처는 구제금융이 아니라 상업적 해법"이라며 "세계적으로 중요한 은행의 파산은 세계 금융 시장에 있어 돌이킬 수 없는 결과를 가져왔을 것"이라고 말했다.

인수 총액은 32억3천만 달러다. CS의 모든 주주는 22.48주당 UBS 1주를 받게 된다. 지난 17일 종가 기준 CS의 주당 가격은 1.86 스위스 프랑이었다. 이를 달러로 전환한 시가 총액은 약 80억 달러다.

UBS는 인수 이후 CS의 투자 은행 부문을 축소할 계획이라면서도 CS 인력 감축에 대해 논하는 것은 시기상조라고 밝혔다. 통합 법인의 최고경영자(CEO)는 랄프 해머스 현 UBS CEO가 계속해서 맡는다. UBS는 협상 당사자 모두가 인수 조건 충족이 가능할 것으로 자신한다면서, 가능하다면 연내에 모든 인수 절차가 마무리될 것으로 기대했다.

스위스 취리히에 본사를 둔 CS는 167년 역사를 지닌 세계 9대 투자은행(IB) 중 하나다. 최근 잇따른 투자 실패로 재무구조가 악화한 데다 미국 실리콘밸리은행(SVB) 파산 여파로 시장 변동성이 커지면서 위기설에 휩싸였다.

CS가 무너지면 실리콘밸리 기술기업들을 중심으로 한 틈새시장에서 영업해온 SVB 등 중소은행의 파산과는 비교도 안 될 정도로 세계 경제에 미칠 충격파가 클 것으로 우려됐다. 이에 따라 미국 금융 당국도 이번 인수 협상 타결을 위해 스위스 당국과 협력했다.

이번 합의로 CS발 위기가 세계 금융 시장으로 확산하는 '블랙먼데이' 사태는 모면하게 됐다. 스위스 정부는 이날 중 인수 협상이 불발되면 CS의 부분 또는 완전 국유화까지 검토한 것으로 알려지는 등 위기 타개를 위해 적극적으로 나섰다.