"행복한 노후 위해 현명한 자산관리가 우선"

현재희 대구은행 개인자산관리사

"재테크와 자산관리의 차이점을 아시나요? 부동산'금융'주식 등 수익을 창출해내는 것을 '재테크'라고 하고, 창출한 수익을 보존하고 세금을 절세해 종합 관리하는 것을 '자산관리'라고 합니다. 은퇴 준비로 재테크만 잘하면 된다고 생각하는데, 넓은 차원에서 수익을 보존하고 절세까지 함께 관리하는 자산관리가 이루어져야 현명한 은퇴 이후 삶을 준비할 수 있습니다."

대구은행 WM(자산관리)사업부 현재희 PB(개인자산관리사)는 "수익 창출에서 나아가 보존과 절세까지 신경써야 한다"고 강조했다. 현 PB는 현재 은퇴 고객들을 대상으로 현실적으로 가장 절실한 '실질적인 자산관리'에 대한 강의를 주기적으로 하고 있다.

은퇴를 앞둔 직장인들은 불안해지기 마련이다. 따라서 차근차근 자산관리에 접근해야 좋은 효과를 얻을 수 있다. 먼저 얼마나 금융에 관심이 있느냐부터 묻는 식이다.

현 PB가 제시하는 금융 관심도 체크 포인트는 ▷나의 현재 자산 규모 ▷만기 관리와 포트폴리오 ▷나의 투자 성향은 안정 추구형 또는 적극 투자형 ▷나의 재무상담 파트너를 찾았는가 ▷지금 내게 가장 필요한 재무상담 분야 ▷은퇴 이후 삶의 목표 등이다.

현 PB는 "현재 자산 규모는 물론, 만기 시 포트폴리오, 투자 성향 등을 먼저 파악해야 한다"며 "은행의 PB센터나 WB센터라고 하면 거액 자산가들만 이용할 수 있는 곳이라는 인식이 있어 선뜻 접하기 힘든 측면이 있는데, 대구은행은 누구나 금융 상담을 받을 수 있는 라운지를 만들고, 철저한 교육을 받은 매니저가 자산관리를 돕고 있다"고 소개했다.