하나은행, 자체 FDS 고도화…신종 사기 '케이알이심' 예방

올해 2월부터 1천450건 피해 예방...승인 거절부터 경찰 신고 안내까지 관리

하나은행 본점

하나은행이 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 고도화해 다단계 폰지사기 범죄를 예방하고 있는 것으로 나타났다.

10일 하나은행에 따르면, 올해 2월부터 신종 투자사기인 '케이알이심(KReSIM)'과 관련된 사기 피해 1천450건, 약 185억원 규모의 고객 자산을 보호하는 데 성공했다.

케이알이심 투자사기는 외국인 관광객을 대상으로 한 eSIM 판매 사업을 미끼로 내세운 범죄다. 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자를 모집한 뒤, 돌연 수익 정산을 중단하고 잠적하는 수법을 쓴다.

특히 신규 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 수익을 배분하는 전형적인 '폰지사기'와 다단계 회원 모집 방식이 결합된 탓에 사기 인지 시점이 늦어질 수밖에 없다.

전국적으로 2만명에서 3만명에 달하는 피해자가 발생했고 피해 규모만 수천억원대에 이르는 것으로 알려졌다. 사전 예방이 까다로운 악성 범죄 유형으로 꼽혔다.

하나은행은 지난 2월 전방위 대응체계를 가동했다. FDS를 고도화하는 등 케이알이심 투자사기 패턴을 분석해 반영한 '전용 모니터링 시나리오'를 자체 개발해 선제적으로 적용했다.

구체적으로 케이알이심 관련 법인 계좌로 의심되는 거래 신호가 포착될 경우, 은행은 해당 거래 승인을 즉시 거절한다. 고객의 스마트폰 내 모바일뱅킹 애플리케이션 설치 및 로그인 절차까지 차단해 추가적인 2차 자금 유출을 막는 철벽 방어망을 구축했다.

고객 피해를 최소화하기 위한 케어 시스템이 함께 가동됐다. 카카오톡 긴급 알림메시지 발송을 비롯해 전담 직원이 직접 1대1 전화 상담을 진행해 사기의 위험성을 경고하고, 신속한 경찰 신고 절차를 안내하는 등 조치가 병행됐다.

하나은행 금융소비자보호부 관계자는 "하나은행은 날로 지능화, 다양화되는 신종 금융사기로부터 손님들의 소중한 자산을 지키기 위해 선제적이고 세심한 보호조치를 마련하고 있다"며, "FDS 전문 인력 양성 및 고도화를 지속적으로 추진해 사회적 책임을 다해 나가겠다"고 밝혔다.