신한은행, AI 활용해 '이상 외화송금' 의심거래 잡아낸다

“앞으로도 AI 등 다양한 기술 바탕으로 외환 분야 내부통제 강화"

신한은행 본점 전경

신한은행은 인공지능(AI) 기술을 활용하는 'AI 기반 이상 외화송금 탐지 프로세스'를 시행한다고 12일 밝혔다.

이상 외화송금이란 무역 거래를 가장한 해외송금, 소자본 신설업체의 단기간 내 거액 송금 등 비정상적인 외화송금 거래를 의미한다.

신한은행의 AI 기반 이상 외화송금 탐지 프로세스는, AI가 ▷입출금 거래 ▷외화 환전거래 ▷누적 송금액 ▷외화송금·영수거래 등 정보를 분석해 의심거래를 점검하는 프로세스다.

신한은행은 해당 프로세스를 통해 기존 점검 범위보다 더 넓은 범위를 모니터링 해 불법적인 송금을 차단한다는 계획이다.

신한은행 관계자는 "점점 복잡해지는 외환 이상 거래를 효율적으로 감시하기 위해 디지털 기술이 필수적으로 활용되고 있다"며 "앞으로도 AI 등 다양한 기술을 바탕으로 외환 분야의 내부통제를 강화해 안전한 외환거래 문화를 만들어나가겠다"고 말했다.