출시 10주년 맞은 '삼성글로벌액티브적격TDF' 시리즈, 성과는?

2016년 TDF 국내 최초 출시…누적 수익률 121.5%

삼성자산운용이 10년 전 국내 최초로 출시한 한국형 TDF가 안정적인 장기 수익률을 기록하고 있다.

21일 삼성자산운용에 따르면 대표적인 연금 솔루션 상품인 '삼성글로벌액티브적격TDF(이하 '삼성글로벌TDF')' 시리즈가 출시 10주년을 맞이했다.

삼성글로벌TDF는 은퇴 시점에 맞춰 주식과 채권 비중을 자동으로 조절해 주는 생애주기별 자산배분 펀드다. 출시 당시 '삼성한국형TDF'로 시작했으나 현재 '삼성글로벌액티브TDF'로 명칭을 변경했다.

이의 핵심 경쟁력은 독자적인 자산배분 곡선인 '글라이드 패스'에 있다. 은퇴 시점이 멀었을 때는 주식 등 성장 자산 비중을 높여 자산 증식에 집중하고, 은퇴 시점이 다가올수록 채권 등 안전 자산 비중을 높여 수익을 지키는 구조다.

회사는 "지난 2016년 4월 첫 출시를 시작으로 지난 10년간 국내 연금 시장의 성장을 함께해온 이 상품은 이제 퇴직연금 투자자들의 필수적인 자산배분 수단으로 자리 잡았다"고 자평했다.

성적도 준수하다는 평가다. 출시 당시 설정된 '삼성글로벌TDF 2045(H)'는 10년간 누적 수익률 121.5%의 안정적인 장기 수익률을 기록하며 퇴직연금 투자자들에게 실질적인 자산 증식의 대안을 제시했다. 같은 시기 출시된 삼성글로벌TDF 2040(H), 2035(H)도 각각 112.9%, 104.7%를 기록했다.

이러한 배경에는 '글로벌투자전략위원회(GPIC)' 체계가 있다는 설명이다. 삼성자산운용은 단기적인 시장 예측에 일희일비하기보다 생애주기에 따른 자산배분 곡선(Glide Path)을 바탕으로 전 세계 우량 자산에 분산 투자함으로써 하락장에서는 완충효과를, 상승장에서는 수익성을 동시에 확보해왔다.

더불어 삼성자산운용은 투자자의 다양한 기호와 시장 환경 변화에 기민하게 대응하며 TDF 라인업을 지속적으로 확장했다. 2020년에는 저비용과 운용투명성으로 투자자의 관심이 높아진 개별 ETF를 칩으로 활용해 포트폴리오를 구성하는 '삼성글로벌EMP TDF'를 출시했고, 2022년에는 투자자들이 주식시장에서 직접 매매할 수 있도록 'KODEX TDF ETF'를 상장했다.